お客さま本位の業務運営方針
| 取り組み | KPI | |
| 原則１．顧客本位の業務運営方針の策定公表・HP公表と定期的な業務運営の見直し | 事業計画見直し | 2024年度1回 |
原則２．顧客の最善の利益の追求 方針：保険契約の推奨・変更に際し、自らの利益等を顧客の利益に優先させることなく、顧客にとって最善の利益となるよう推奨販売を追求する。 | ①満期7日前証券作成 ②リストによる年齢条件変更 ③ミーティング指標報告 ④事務担当と月２回打ち合わせ | ①90％以上 (2025年4～9月実績 70.2％) ②90％以上 (2024年度実績 96%) ③2024年度12回実施 ④2024年度24回実施 |
原則３．利益相反の適切な管理 方針：保険契約の取引に伴い、お客様の利益が不当に害されることがないよう利益相反のおそれのある対象契約を特定し、適切な管理を行う。 | ・利益相反に関する教育や研修の実施 ・生保担当による研修とeラーニングによる研修実施 | ・コンプラ研修 （2024年度1回開催） |
原則４．手数料の明確化 方針：金融商品・サービス（変額保険等）の取り扱いがある場合、顧客が負担する手数料等がどのような対価に関するものなのか顧客が理解できるよう情報提供する。 | ・金融商品（変額保険等）の研修 ・金融商品（変額保険等）契約なし | ・生保研修 （2024年度1回開催） |
原則５．重要な情報のわかりやすい提供 方針：新契約・更改契約時はパソコン等を使い丁寧に説明いたします。 | ・お客様にわかりやすいことばで対応していく。 ・高齢者・障害者に対しては時間をかけより丁寧な説明をしていく。 ・新規契約最終確認書取付 ・高齢者・障害者研修１回づつ実施 | ・新規最終確認書 （確認中） ・高齢者対応研修（2024年度2回開催） ・障害者対応研修（2024年度1回開催） |
原則６．顧客にふさわしいサービスの提供 方針：お客様を取り巻くライフスタイルにあった情報提供をします。 | ・生保 ・カーリース ・月１回生保担当による研修 ・月１回ダイレクトメールを送ってもらう | ・生保研修 （2024年度8回開催） ・カーリース研修 （2024年度1回開催） |
原則７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 方針：全従業員に対する研修・教育・資格取得を継続的に実施していきます。 | ・コンプライアンス研修 ・年間研修計画 ・月２回のミーティングでコンプラ・商品の研修 | ・コンプラ研修（2024年度10回開催） ・商品研修（2024年度9回開催） |
※KPIとはKey Performance Indication(重要業績評価指標)
更新日：2026年2月16日
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